Naše služby
Posloucháme spíš než povídáme. Víme, že důchod není o číslech — je o tom, jak chcete trávit čas. Třeba paní Nováková chtěla cestovat, a my jí to umožnili. Pán Svoboda si zase bez stresu užívá zahradu. Tady u nás v Budějovicích se zabýváme tím, co vám skutečně chybí. Reálné plány pro reálné lidi.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Sedneme si a prostě si povídáme. Kolik chcete za měsíc utratit? Cestovat? Koupit si auto? Zůstat doma? Jednotlivě si projdeme vaše zvyky a potřeby. Pak to rozpočtujeme realisticky. Bez těch divných tabulek, které nikomu nic neřeknou.
- Detailní rozhovor o vašem ideálním dni v důchodu
- Analýza současných výdajů
- Identifikace skrytých potřeb a přání
- Realistický měsíční rozpočet
Služba 3
Máte penzi, pojistění, možná nějaké investice. Potřebujete vědět, co se bere teď a co později. Kdy se to vyplatí. My vám to vysvětlíme bez zbytečného balastu. Některé kroky je lepší dělat dřív, některé až v důchodu. Záleží na vás.
- Optimalizace státního důchodu
- Plán čerpání soukromých úspor
- Daňově efektivní řešení
- Koordinace všech příjmů
Služba 1
Nikdo o tom nerad mluví, ale je to důležité. Co když se zhoršuje zdraví? Dlouhodobá péče stojí peníze. My vám řekneme, jak na to. Pojistění, úspory, jak to zaplatit bez toho, aby vám to zhroutilo plány. Bez obcházení.
- Odhad nákladů na zdravotní péči
- Dlouhodobé pojistění péče
- Plánování financí pro zdravotní výdaje
- Legislativní přehled
Služba 2
Někdy se setkáváme s lidmi, kteří mají víc peněz, než čekali. Nebo chtějí své úspory nechat růst. Buď to uděláme chytře, nebo to necháme ležet. Pověřujeme vás jen dobrými stratégiemi, které opravdu fungují. Bez spekulací.
- Diverzifikace majetku
- Investiční strategie pro důchod
- Výběr adekvátních finančních produktů
- Dlouhodobý monitoring
Služba 3
Chcete, aby po vás něco zůstalo? Nebo naopak chcete všechno utratit? Oba přístupy jsou v pořádku. Ale měli byste to mít jasné. Zemřít bez vůle je problém pro vaše blízké. My to uděláme jednoduše a bez právnických fintíčků.
- Příprava dědické strategie
- Optimalizace daní ze dědictví
- Plánování majetku
- Komunikace s rodinou
Služba 1
Chcete všechno v jednom. Bez skákání mezi různými poradci. Uděláme vám celistvý plán — od peněz přes zdraví až po majetek. Sledujeme ho s vámi rok po roce. Když se změní situace, změní se i plán. Jednoduchý systém.
- Integrovaný plán všech oblastí
- Roční přehodnocení a aktualizace
- Osobní poradce na permanentní lince
- Kontinuální podpora a navádění
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás